¡Atención! ARCA Monitoreará Transferencias Superiores a Nuevos Límites en Diciembre
A partir de diciembre, la definición de los límites para transferencias bancarias y virtuales por parte de ARCA se vuelve más estricta. Descubrí lo que esto significa para tus transacciones.
Con la llegada de diciembre, un mes marcado por un aumento significativo en las transacciones financieras, tanto en bancos como en billeteras virtuales, surge la preocupación sobre las nuevas regulaciones que implementará la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA).
Este organismo está estableciendo nuevos topes de control basados en el Índice de Precios al Consumidor (IPC), lo que implica que las transferencias que superen ciertos montos estarán bajo su vigilancia.
Nuevos Límites para Transferencias y Operaciones
Desde el 1° de junio, ARCA ha actualizado los valores a considerar, que se aplican tanto a individuos como a empresas:
Montos Actuales Que Debes Conocer
- Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
- Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos tipos.
- Saldos al cierre de mes: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
- Plazos fijos: $100.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
- Transferencias en billeteras virtuales: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
- Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
- Compras como consumidor final: $10.000.000.
- Pagos generales: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
Documentación Requerida por ARCA
Si tus transferencias superan los límites establecidos, las entidades deben dar aviso a ARCA, lo que puede llevar a un análisis más exhaustivo de las operaciones. Esto podría incluir la solicitud de justificación del origen de los fondos.
Los documentos que suelen pedirse para ello incluyen:
- Contratos de compraventa o recibos de pago.
- Facturas emitidas (monotributo o régimen general).
- Recibos de sueldo o jubilación.
- Constancia de inscripción en AFIP.
- Certificados de origen de fondos firmados por contador público.
¿Qué Hacer si se Bloquea una Transferencia?
Si una transferencia es marcada como ‘en observación’, aquí te dejamos algunos pasos recomendados:
- Presentar de inmediato los comprobantes requeridos.
- Informar al banco sobre la llegada de fondos importantes, incluyendo monto y procedencia.
- Evitar dividir montos grandes en múltiples operaciones, ya que esto puede generar alertas adicionales.
Recuerda que si no puedes justificar el origen de los fondos, te expones a multas y bloqueos temporales de la cuenta, además de la posible intervención de la Unidad de Información Financiera (UIF), que investiga acciones de lavado de dinero.
