¿Cuánto Dinero se Puede Transferir sin Declarar este Diciembre? Claves sobre la Vigilancia de ARCA
Diciembre está a la vuelta de la esquina y, con él, las esperadas transferencias entre familiares y amigos. Conoce los límites a tener en cuenta para evitar alertas por parte de ARCA.
El Control de ARCA en las Transferencias de Fin de Año
Con la llegada de diciembre, periodo crítico por las festividades, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) intensificará su vigilancia sobre las transferencias monetarias. Este aumento de control busca regular las operaciones que suelen incrementarse en esta época del año.
Las personas que realicen transferencias significativas deben estar al tanto del umbral máximo permitido para enviar dinero sin generar alertas automáticas.
Montos Permitidos para Transferencias
Durante diciembre, ARCA establece que las transferencias entre cuentas bancarias o billeteras virtuales de personas físicas no requerirán reportes automáticos siempre que no superen los $50.000.000.
Aunque este límite evita reportes inmediatos, no exime a las transacciones de una posible fiscalización posterior, al estar bajo el monitoreo de operaciones sospechosas de ARCA y la Unidad de Información Financiera (UIF).
Criterios para Justificar Transferencias
Si se supera el monto establecido, las entidades financieras estarán obligadas a informar a ARCA. Esto puede desencadenar un análisis detallado sobre la procedencia de los fondos. Para respaldar el origen del dinero, se suelen requerir documentos como:
• Contratos de compraventa o recibos de pagos.
• Facturas emitidas bajo el régimen de monotributo o general.
• Recibos de sueldo o pensión.
• Constancia de inscripción en la AFIP.
• Certificados de origen de fondos, firmados por contadores públicos.
¿Qué Hacer si se Bloquea una Transferencia?
Si una transferencia es marcada para «observación», se recomienda actuar rápidamente:
• Presentar de inmediato la documentación requerida.
• Informar a la entidad bancaria sobre la llegada de fondos significativos, especificando el monto y su origen.
• Evitar fraccionar grandes sumas en múltiples transferencias, ya que esto puede levantar sospechas adicionales.
No cumplir con la justificación del origen de los fondos puede acarrear sanciones, bloqueos temporales de cuentas e incluso intervención por parte de la UIF, encargada de investigar posibles actividades relacionadas con el lavado de dinero.
