COMO FUNCIONAN
LAS ESTAFAS PIRAMIDALES?
El sistema de fraude piramidal, en
el que se inspiró el administrador de fondos Bernard Madoff, se
conoce como 'esquema Ponzi', en referencia al estafador de los años
20 Carlo Ponzi, y se caracteriza por un efecto de bola de nieve.
En Boston, a principios de los años
20, Carlo Ponzi, un inmigrante italiano, se convirtió en apenas seis
meses en un millonario con menos de 40 años.
Su estrategia consistió en la mentira
y en beneficiarse de la credulidad de los clientes de su sociedad,
Securities Exhange Company. Prometía a los ahorradores unos
intereses de hasta el 40% en 90 días, mientras que las cuentas de
ahorro ordinarias de la época no sobrepasaban el 5% de rendimiento.
Estos beneficios se obtenían, en teoría, a través de la compra y
reventa de sellos postales internacionales.
El negocio que 'vendía' Ponzi era
sumamente sencillo: una persona en el extranjero enviaba una carta a
Estados Unidos, incluyendo un sello postal comprado según las
tarifas del país de origen.
La promesa gloriosa se basaba en que
jugando con las diferencias entre las cotizaciones del dólar
estadounidense y las divisas extranjeras, los beneficios llegaban
solos y a raudales.
Un millón de dólares en tres
horas
Entusiasmados con esta perspectiva,
los pequeños ahorristas entregaron su dinero a Ponzi, que "en tres
horas, recibió un millón de dólares", según el sitio internet del
actual gendarme bursátil estadounidense, el SEC.
El fraude funcionó mientras los
inversores no decidieron retirar masivamente sus ahorros, puesto que
la mentira se mantuvo pagando a algunos clientes con el dinero que
otros habían aportado, siguiendo el popular principio de "desvestir
un santo para vestir a otro".
"Si bien algunos inversores
obtuvieron sus beneficios por parte de Ponzi, que legitimó así su
montaje, una investigación mostró que el estafador sólo había
invertido 30 dólares para comprar sellos postales internacionales",
explica la SEC, a la que 90 años más tarde se le reprocha no haber
detectado el 'esquema Ponzi' a gran escala de Bernard Madoff.
A Ponzi lo desenmascaró la revista
Barrons, que reveló que el estafador no invertía en su propia
empresa y que harían falta seis veces más de sellos postales en
circulación para cubrir el conjunto de sus operaciones.
Los ahorradores se precipitaron en
vano a recuperar sus ahorros y Ponzi fue condenado a una larga pena
de cárcel
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