Ualá ha ganado popularidad en el sistema financiero argentino gracias a su tarjeta prepaga, opciones de inversión y la posibilidad de realizar pagos de servicios, lo que la convierte en una herramienta vital para millones de usuarios.

Sin embargo, como otras billeteras digitales en el país, Ualá debe seguir los controles establecidos por ARCA, que exigen la presentación de documentación cuando los movimientos monetarios superan ciertos límites.

Para evitar sanciones, bloqueos temporales o cierres de cuenta, es esencial entender qué información puede solicitar Ualá, qué límites han sido establecidos y en qué casos es necesario justificar el origen de los fondos.

¿Qué Información Puede Requerir Ualá?

Recientemente, ARCA actualizó los montos a partir de los cuales se monitorean automáticamente los movimientos en bancarias y billeteras digitales. Esta revisión se realiza cada seis meses y está basada en el Índice de Precios al Consumidor (IPC).

Aunque los nuevos límites han aumentado considerablemente, superar los umbrales puede activar alarmas internas en Ualá y desencadenar la solicitud de documentación adicional. En el presente mes, el techo máximo para transferencias sin notificación es de $50.000.000 por persona, acumulados en todas las cuentas y billeteras del usuario.

Es decir, no importa cuánto sumen las transacciones individuales, sino el total mensual. Mientras tu actividad financiera esté bajo este límite, no necesitarás justificar tus operaciones.

Los Límites Recientes Establecidos por ARCA

Los nuevos parámetros son los siguientes:

• Saldo mensual máximo: $50.000.000 para personas físicas.
• Plazos fijos: ahora pueden ser de hasta $100.000.000.
• Extracciones en efectivo: los bancos deben informar retiros que superen los $10.000.000.
• Tenencias en sociedades de bolsa: el nuevo límite es de $100.000.000.

Documentos que Ualá Puede Solicitar

Si un usuario excede los límites mensuales, o si su perfil fiscal no concuerda con sus movimientos, Ualá puede requerir una justificación del origen de los fondos. Los documentos comúnmente solicitados son similares a los que piden los bancos y otras billeteras digitales:

• Recibos de sueldo.
• Comprobantes de haberes previsionales.
• Facturas emitidas (monotributo o responsable inscripto).
• Constancia de actividad económica.
• Tickets o comprobantes de compra y venta.
• Documentación de operaciones específicas (como la venta de bienes o acciones).

Mantener esta documentación clara y accesible puede prevenir retrasos y bloqueos temporales en las operaciones. Si el usuario no proporciona la información solicitada, la billetera puede imponer restricciones, suspender operaciones e incluso elevar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante las autoridades pertinentes.

Clarificaciones de las Autoridades Monetarias

Recientemente, el ministro de Economía, Luis Caputo, reafirmó que el límite de $50.000.000 es mensual y por persona, no por transacción. La razón de esto es evitar controles excesivos sobre operaciones relacionadas con gastos cotidianos, compras informales, pagos de servicios sin comprobantes específicos, y transferencias entre particulares o familiares.

Mientras el total mensual no supere el límite establecido, teóricamente, ninguno de estos movimientos requerirá la notificación a ARCA o la presentación de documentación adicional.